ប្រទេសឥណ្ឌាពង្រឹង "ច្បាប់ការពារការលាងលុយកខ្វក់" មុនពេលការវាយតម្លៃ FATF  

នៅថ្ងៃទី 7^th ខែមីនា ឆ្នាំ 2023 រដ្ឋាភិបាលបានចេញសេចក្តីជូនដំណឹងចំនួនពីរដែលធ្វើវិសោធនកម្មយ៉ាងទូលំទូលាយនៅក្នុងការទប់ស្កាត់ការលាងលុយកខ្វក់ (PMLA) ទាក់ទងនឹង "ការថែរក្សាកំណត់ត្រា"និង ទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថលនិម្មិត"។  

សម្រាប់ការថែរក្សាកំណត់ត្រា និងគោលបំណងរាយការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុ ទំនួលខុសត្រូវរបស់អង្គភាពរាយការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុ (ដូចជាធនាគារ) ត្រូវបានពង្រីកដើម្បីគ្របដណ្តប់និយមន័យពង្រីកនៃអង្គការមិនរកប្រាក់ចំណេញ (NGOs) និងបុគ្គលដែលប៉ះពាល់នយោបាយ (PEPs)។  

ឥឡូវនេះ អង្គការក្រៅរដ្ឋាភិបាលរួមបញ្ចូលអង្គភាពសប្បុរសធម៌ទាំងអស់ដែលបានចុះបញ្ជីជាក្រុមហ៊ុនទុកចិត្ត សង្គម ឬក្រុមហ៊ុនផ្នែកទី 8 ។ យោងតាមសេចក្តីជូនដំណឹង អង្គការមិនរកប្រាក់ចំណេញ (NGO) មានន័យថា អង្គភាព ឬអង្គការណាមួយ ដែលបង្កើតឡើងសម្រាប់គោលបំណងសាសនា ឬសប្បុរសធម៌ ដែលត្រូវបានចុះបញ្ជីជាអ្នកជឿទុកចិត្ត ឬសង្គម ឬក្រុមហ៊ុន (បានចុះឈ្មោះក្រោមផ្នែកទី 8 នៃច្បាប់ក្រុមហ៊ុន)។ ធនាគារ ឬស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ ឬអន្តរការី នឹងត្រូវប្រមូល និងរក្សាព័ត៌មានលម្អិតរបស់ស្ថាបនិក អ្នកតាំងលំនៅ អាណាព្យាបាល និងហត្ថលេខីដែលមានការអនុញ្ញាតពីអង្គការមិនមែនរដ្ឋាភិបាល ហើយចុះឈ្មោះព័ត៌មានលម្អិតរបស់អង្គការមិនមែនរដ្ឋាភិបាលនៅលើវិបផតថល DARPAN នៃ NITI Aayog ។  

សេចក្តីជូនដំណឹងនេះកំណត់អំពីបុគ្គលដែលប៉ះពាល់ផ្នែកនយោបាយ (PEPs) ដើម្បីគ្របដណ្តប់បុគ្គលដែលត្រូវបានប្រគល់ឱ្យនូវមុខងារសាធារណៈលេចធ្លោដោយប្រទេសក្រៅ រួមទាំងប្រមុខរដ្ឋ ឬរដ្ឋាភិបាល អ្នកនយោបាយជាន់ខ្ពស់ រដ្ឋាភិបាលជាន់ខ្ពស់ ឬមន្ត្រីតុលាការ ឬយោធា នាយកប្រតិបត្តិជាន់ខ្ពស់របស់រដ្ឋ។ សាជីវកម្ម និងមន្ត្រីគណបក្សនយោបាយសំខាន់ៗ។ ធនាគារ ឬស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ ឬអន្តរការីនឹងត្រូវធ្វើការគ្រប់គ្រងអតិថិជនរបស់អ្នក (KYC) និងរក្សាកំណត់ត្រាលម្អិតនៃលក្ខណៈ និងតម្លៃនៃប្រតិបត្តិការរបស់ PEPs និង NGOs ។  

កំណត់ត្រាហិរញ្ញវត្ថុដែលប្រមូល និងរក្សាទុកដោយស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុនឹងផ្តល់ភាពងាយស្រួលដល់ទីភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់ PMLA ក្នុងការស៊ើបអង្កេត និងកាត់ទោសជនល្មើស។  

ការជូនដំណឹងទីពីរនាំមកនូវការជួញដូរនៅក្នុងទ្រព្យសកម្មឌីជីថលនិម្មិត ឬរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូនៅក្នុងមហិច្ឆតារបស់ PMLA ។ ប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុទាំងប្រាំប្រភេទខាងក្រោមដែលពាក់ព័ន្ធនឹងសកម្មភាពរូបិយបណ្ណរូបិយបណ្ណនៅពេលអនុវត្តសម្រាប់ ឬក្នុងនាមបុគ្គលផ្សេងទៀត ឬស្របច្បាប់ក្នុងអំឡុងពេលអាជីវកម្ម នឹងត្រូវរ៉ាប់រងក្រោម PMLA៖ 

1. ការផ្លាស់ប្តូររវាងទ្រព្យសកម្មឌីជីថលនិម្មិត និងរូបិយប័ណ្ណ fiat (ការដេញថ្លៃស្របច្បាប់ដែលចេញដោយធនាគារកណ្តាល) 

2. ការផ្លាស់ប្តូររវាងទម្រង់មួយ ឬច្រើននៃទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថលនិម្មិត; 

3. ការផ្ទេរទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថលនិម្មិត; 

4. ការរក្សាសុវត្ថិភាព ឬការគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថលនិម្មិត ឬឧបករណ៍ដែលអនុញ្ញាតឱ្យមានការគ្រប់គ្រងលើទ្រព្យសកម្មឌីជីថលនិម្មិត។ និង 

5. ការចូលរួម និងការផ្តល់សេវាហិរញ្ញវត្ថុទាក់ទងនឹងការផ្តល់ជូនរបស់អ្នកចេញ និងលក់ទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថលនិម្មិត។ 

ច្បាស់ណាស់ វិបផតថលភាគីទីបីដែលធ្វើប្រតិបត្តិការគ្រីបតូ ឥឡូវនេះស្ថិតនៅក្រោម PMLA ។ 

ការ​ជូន​ដំណឹង​ទាំង​ពីរ​នេះ​ផ្តល់​ធ្មេញ​ច្រើន​ដល់​ភ្នាក់ងារ​ទទួល​ខុស​ត្រូវ​ចំពោះ​ការ​អនុវត្ត​ច្បាប់​បង្ការ​ការ​លាង​លុយ​កខ្វក់ (PMLA)។  

ក្នុងរយៈពេលជិតពីរទស្សវត្សនៃប្រតិបត្តិការ PMLA អត្រានៃការផ្តន្ទាទោសមានការធ្លាក់ចុះ 0.5% ។ មូលហេតុចម្បងមួយនៅពីក្រោយអត្រាផ្តន្ទាទោសទាបបំផុតត្រូវបានគេនិយាយថាជាចន្លោះប្រហោងនៅក្នុងបទប្បញ្ញត្តិនៃ PMLA ដែលការជូនដំណឹងទាំងពីរចុះថ្ងៃទី 7^th ខែមីនា ឆ្នាំ 2023 អាសយដ្ឋានយ៉ាងទូលំទូលាយ។  

ទោះបីជាគោលបំណងនៃការធ្វើឱ្យប្រសើរឡើងនូវអត្រាការផ្តន្ទាទោសក៏ដោយ ហេតុផលចម្បងនៅពីក្រោយការជូនដំណឹងពីរដើម្បីពង្រឹង PMLA គឺជាការវាយតម្លៃនាពេលខាងមុខរបស់ប្រទេសឥណ្ឌាដោយ ក្រុមការងារហិរញ្ញវត្ថុសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុ ដែលនឹងមកដល់ចុងឆ្នាំនេះ។ ដោយសារតែជំងឺរាតត្បាត COVID-19 និងការផ្អាកនៅក្នុងដំណើរការវាយតម្លៃរបស់ FATF ឥណ្ឌាមិនអាចត្រូវបានគេវាយតម្លៃនៅក្នុងការវាយតម្លៃទៅវិញទៅមកជុំទី 2023 ហើយដូចគ្នានេះត្រូវបានពន្យារពេលដល់ឆ្នាំ 2010 ។ ឥណ្ឌាត្រូវបានវាយតម្លៃចុងក្រោយក្នុងឆ្នាំ XNUMX។ ការជូនដំណឹងទាំងពីរបានកែប្រែយ៉ាងទូលំទូលាយឥណ្ឌា។ ច្បាប់ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ដើម្បីតម្រឹមវាជាមួយនឹងអនុសាសន៍របស់ FATF ។  

ក្រុមការងារសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុ (FATF) គឺជាអង្គការអន្តររដ្ឋាភិបាលដែលដឹកនាំសកម្មភាពជាសកលដើម្បីដោះស្រាយការលាងលុយកខ្វក់ ភេរវករ និងការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានរីកសាយភាយ។ 

ទោះបីជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ស្ទើរតែគ្រប់គណបក្សនយោបាយនៅក្នុងបក្សប្រឆាំងនៅក្នុងប្រទេសឥណ្ឌាបានរិះគន់ជំហាននេះ ហើយមានការសង្ស័យអំពីចេតនាពិតប្រាកដនៅពីក្រោយការពង្រឹងច្បាប់ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ដែលផ្តល់ធ្មេញបន្ថែមទៀតដល់ទីភ្នាក់ងារអនុវត្តច្បាប់។  

***